Международный финансовый мониторинг: создание личного кабинета для обработки операций и предоставление сведений

Согласно статье 10 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять уполномоченному органу сведения об операциях, подлежащих мониторингу. Эти сведения включают информацию о субъекте, детали операции и, при необходимости, признак подозрительной операции.

Согласно новым требованиям, информация будет предоставляться через личный кабинет, который разработало Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу. Проект приказа «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета» уже подготовлен.

Содержание личного кабинета

Личный кабинет субъекта финансового мониторинга будет включать следующие элементы:

• Результаты оценки рисков легализации доходов.
• Правила внутреннего контроля.
• Сертификат о прохождении тестирования на знание законодательства о ПОД/ФТ.

Сведения будут фиксироваться и передаваться в электронном виде на казахском или русском языке.

Кто обязан предоставлять сведения?

Список организаций, которые должны предоставлять информацию:

• Бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры.
• Индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинг без лицензии.
• ИП и юридические лица, работающие с драгоценными металлами и камнями.
• ИП и юридические лица, оказывающие услуги в сфере недвижимости.
• Банки и их филиалы.
• Биржи и клиринговые организации.
• Страховые и перестраховочные организации.
• Пенсионные фонды и центры обслуживания населения.
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
• Нотариусы и адвокаты, участвующие в денежных операциях.
• Организаторы игорного бизнеса и лотерей.
• Операторы почты, осуществляющие переводы денег.
• Организации, занимающиеся микрофинансированием.
• Платежные организации.
• Участники Международного финансового центра "Астана".
• Лица, занимающиеся цифровыми активами.
• Операторы сотовой связи.

Операции, подлежащие финансовому мониторингу

Операции с денежными средствами и иным имуществом подлежат мониторингу при сумме от 1 млн тенге и выше 50 млн тенге. Это включает:

• Покупку и продажу недвижимости.
• Операции с драгоценными металлами.
• Цифровые активы.
• Платежи и переводы денег.

Подозрительные операции подлежат мониторингу независимо от их суммы и формы осуществления. При операциях в иностранной валюте эквивалент в тенге рассчитывается по рыночному курсу на день операции.