В Казахстане изменят правила при пополнении карт и банковских переводах. Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Кайрат Бижанов сообщил, что при пополнении банковской карты на сумму больше 500 тенге будут введены новые требования. Эт

В Казахстане планируется внести изменения в правила пополнения банковских карт и проведения переводов. Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Кайрат Бижанов сообщил, что отправители, пополняющие карты на сумму свыше 500 тысяч тенге, будут обязаны вводить свой ИИН. Эта мера направлена на борьбу с обналичиванием через банкоматы.

Бижанов отметил, что использование банкоматов в схемах обналичивания остается актуальной проблемой. Несмотря на принимаемые меры, объем таких операций продолжает увеличиваться. Основная проблема заключается в анонимности операций, которые могут проводиться без должной идентификации как отправителя, так и получателя. Часто такие операции осуществляются с использованием карт, зарегистрированных на номинальных владельцев.

Предлагаемые меры

• Обязанность вводить ИИН отправителя при пополнении свыше 500 тысяч тенге (ранее требовался только ИИН получателя);
• Подтверждение операций через мобильное приложение или SMS;
• Хранение видеозаписей с банкоматов не менее 180 дней с 1 января 2026 года для идентификации участников подозрительных операций;
• Возможное внедрение биометрических технологий, таких как распознавание лиц или отпечатков пальцев.

По словам Бижанова, данные меры были согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года. Основная цель нововведений — перекрыть анонимные транзакции и сократить обналичивание через карты, оформленные на номинальных владельцев.

Премьер-министр Олжас Бектенов выразил поддержку всем предложенным инициативам.