В Казахстане ужесточат правила выпуска банковских карт для молодежи

Согласно проекту, гражданам Казахстана в возрасте от 18 до 21 года планируется запретить оформление и перевыпуск платежных карт через интернет. Получить карту в этом случае можно будет только при личном обращении в отделение банка. Также предлагается запретить дистанционное установление деловых отношений с этой возрастной категорией.

Для подростков в возрасте от 14 до 18 лет предусмотрено дополнительное ограничение: любые операции с банковскими услугами в онлайн-режиме должны будут подтверждаться родителями или законными представителями.

Как отмечается в пояснительной записке, эти меры призваны минимизировать риски мошенничества и повысить уровень контроля за клиентскими операциями. В рамках инициативы банки будут обязаны хранить биометрические данные клиентов (фото и видео) в течение не менее пяти лет после завершения обслуживания.

Дополнительно проект предусматривает усиленный контроль за следующими категориями клиентов:

• владельцы пяти и более банковских карт;
• нерезиденты без вида на жительство и разрешения на постоянное проживание в Казахстане;
• лица от 14 до 25 лет без официального дохода, совершающие операции с крупными поступлениями от неродственных источников или частыми переводами третьим лицам;
• клиенты, оформившие карты в приграничных отделениях или через банкоматы.

Кроме того, банки второго уровня должны будут обеспечивать соответствие клиентских устройств и номеров телефонов тем, что были зарегистрированы при первичном обращении. При оформлении новой карты клиент обязан будет указывать цель её получения, а банк — следить за соответствием операций заявленной цели. В случае расхождения клиенту будет присвоен высокий уровень риска.

Также в Казахстане планируется создание единого реестра скомпрометированных данных, куда будет вноситься информация о случаях утечки персональных данных. Для лиц, попавших в этот список, может быть временно приостановлена возможность получения банковских займов и микрокредитов с соответствующим уведомлением через портал электронного правительства.