Переводы свыше 500 тысяч тенге признаны подозрительными: АРРФР усиливает контроль за трансграничными операциями

Согласно документу, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами на сумму, превышающую 500 000 тенге, будут рассматриваться как операции с повышенным уровнем риска.

В перечень банковских продуктов и услуг, потенциально сопряженных с рисками отмывания доходов, также включены:

• платежи и переводы без открытия банковского счета;
• предоплаченные и корпоративные платежные карты;
• счета иностранных финансовых организаций;
• электронные деньги, если эмитент не является оператором платежной системы;
• операции с наличной иностранной валютой через обменные пункты;
• персональное банковское обслуживание;
• сейфовые услуги;
• доверительное и брокерское обслуживание;
• кастодиальные услуги;
• чеки, включая дорожные.

Особое внимание в документе уделяется новым продуктам и технологиям, применяемым как для новых, так и для уже действующих банковских услуг, если они не были ранее предусмотрены правилами внутреннего контроля.

Согласно определению АРРФР, подозрительной считается любая операция, по которой у финансового института возникают обоснованные подозрения в том, что используемые средства могут иметь криминальное происхождение, или сама операция может быть направлена на отмывание доходов или финансирование терроризма.