Ужесточение контроля за валютными операциями в Казахстане с 19 апреля: новые правила от Национального банка для банков и филиалов нерезидентов

С 19 апреля 2023 года в Казахстане вступают в силу новые правила контроля за валютными операциями, утвержденные Национальным банком страны. Согласно этим правилам, банки и филиалы банков-нерезидентов, действующие в Казахстане, обязаны предоставлять в Нацбанк документы и отчеты по валютным операциям.

Что должны предоставлять банки

Каждый месяц банки будут отправлять отчеты о проведенных валютных операциях. В эти отчеты войдут операции, превышающие установленные пороги, а также отдельные сделки по покупке и продаже иностранной валюты.

Для юридических лиц:

• валютные операции на сумму от 50 тысяч долларов.

Для физических лиц:

• валютные операции на сумму от 10 тысяч долларов в эквиваленте;
• операции по безналичной покупке и продаже иностранной валюты на сумму от 1 тысячи долларов в эквиваленте.

Для самих банков:

• валютные операции на сумму от 50 тысяч долларов в эквиваленте;
• операции по покупке и продаже иностранной валюты — независимо от суммы.

Отчеты должны направляться в центральный аппарат Нацбанка не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным.

Изменения в оформлении платежей

Новые правила также уточняют порядок оформления платежей по валютным договорам. Если по договору присваивается учетный номер, он должен быть указан в платежных документах. Банк, в свою очередь, будет проверять наличие этих данных.

Если в платеже отсутствуют необходимые реквизиты или они указаны неверно, зачисление средств может быть приостановлено до уточнения информации. Если сумму не удастся идентифицировать в течение 180 календарных дней, банк вернет перевод отправителю без исполнения.

Кроме того, банки и другие агенты валютного контроля обязаны сообщать в Нацбанк о выявленных нарушениях валютного законодательства.

Практическое значение изменений

Введение новых правил усилит контроль за валютными операциями через банковскую отчетность. Для бизнеса установлен новый порог отчетности в 50 тысяч долларов, для граждан — в 10 тысяч долларов. Сделки с безналичной покупкой и продажей валюты также будут передаваться в Нацбанк независимо от суммы или при более низком пороге.

Эти изменения начнут действовать с 19 апреля. Напоминаем, что с 1 января 2023 года в Казахстане также вступила в силу норма, ограничивающая снятие наличных со счетов, регулирующая порядок снятия наличных предпринимателями сверх установленных лимитов.