Как вернуть заблокированные деньги в Казахстане: советы от Нацбанка

В Казахстане возникла проблема с возвратом денег, заблокированных банками во время транзакций из-за подозрений на мошенничество. Национальный банк страны разъяснил, как пострадавшие могут вернуть свои средства.

Контекст

В 2022 году в Казахстане были разработаны законодательные поправки, направленные на расширение функционала национального Антифрод-центра и упрощение процесса возврата денег, потерянных из-за мошеннических действий. Эти изменения вступили в силу 31 августа 2025 года в рамках закона, касающегося развития финансового рынка и защиты прав потребителей финансовых услуг.

Процедура возврата средств

Если ваши деньги были заблокированы в результате подозрительных действий, необходимо предпринять следующие шаги:

1. Обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве.
2. Получить уведомление от правоохранительных органов о признании транзакции мошеннической.
3. Уведомление должно быть санкционировано прокурором и направлено в банк для возврата заблокированной суммы.

"Таким образом, основанием для возврата является уведомление от органа уголовного преследования, санкционированное прокурором. В связи с чем пострадавшим от мошенничества следует обращаться в правоохранительные органы," — уточнили в Нацбанке.

Транзакции с признаками мошенничества, произошедшие после запуска платформы Антифрод-центра 22 июля 2024 года, подлежат регистрации в этом центре, что позволяет всем пострадавшим в этот период попытаться вернуть свои деньги.

Сроки возврата средств

Национальный банк сообщает, что возврат средств осуществляется банком бенефициара не позднее следующего операционного дня после получения уведомления о мошенничестве. Возврат возможен только в пределах заблокированной суммы и оформляется через платёжный ордер и платёжное поручение.

"В случае, если на счету получателей на момент блокировки отсутствовали деньги, ущерб подлежит возврату в судебном порядке," — добавили в Нацбанке.

Если финансовые организации не выполняют законодательные требования по возврату заблокированных средств, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка может применить к ним меры надзорного реагирования.

Национальный банк также предупредил о росте случаев телефонного мошенничества, связанных с несанкционированной блокировкой банковских карт. Злоумышленники используют личные данные граждан, собранные из открытых источников, и обращаются в контакт-центры банков от имени клиентов, что приводит к немедленной блокировке карт.