Финмониторинг: Социальные аспекты проверки клиентов и бенефициарных собственников через скоринговый модуль

Финансовый мониторинг и скоринговый модуль

Агентство по финмониторингу утвердило Правила надлежащей проверки клиента (его представителя), бенефициарного собственника в скоринговом модуле.

Что такое скоринговый модуль?

Скоринговый модуль – это автоматизированная система, содержащая информацию из различных источников данных для риск-идентификации клиента (его представителя). Она используется субъектами финансового мониторинга на добровольной основе.

Использование скорингового модуля

Субъекты финансового мониторинга используют скоринговый модуль в своих информационных системах, соблюдая законодательство Республики Казахстан о персональных данных и их защите. Результаты скорингового модуля носят рекомендательный характер и служат для предварительной оценки уровня рисков клиентов и их операций.

Случаи применения надлежащей проверки

Субъекты финансового мониторинга осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в следующих случаях:

• Установление деловых отношений с клиентом (его представителями);
• Осуществление операций с деньгами и (или) иным имуществом, включая подозрительные операции;
• Наличие оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте (его представителе) или бенефициарном собственнике.

Процесс надлежащей проверки

Надлежащая проверка клиента (его представителя), бенефициарного собственника осуществляется на основе информации и (или) документов, предоставляемых клиентом (его представителем) или полученных из других источников, включая итоги проверки в скоринговом модуле.

Содержимое скорингового модуля

Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, включая агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами (их представителями) субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.